Rejestry i obowiązki z ustawy o AML – praktyczne podejście dla przedsiębiorców, księgowych, agentów nieruchomości, doradców biznesowych

Dla przedsiębiorców, księgowych, agentów nieruchomości, doradców biznesowych oraz wszystkich podmiotów zobowiązanych do przestrzegania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML).

Podczas szkolenia omówimy kluczowe obowiązki, procedury i praktyczne aspekty wdrażania systemu AML w firmach.

Metody: wykład, analiza case studies, warsztaty praktyczne, symulacje kontroli, przegląd aktów prawnych.

Czas trwania: 2 dni

PROGRAM:

I. Podstawy prawne i zakres regulacji AML

• Kluczowe akty prawne i ich wpływ na działalność przedsiębiorstw
• Kto jest zobowiązany do stosowania ustawy AML?
• Organy nadzoru i kontroli oraz ich kompetencje
• Sankcje za nieprzestrzeganie przepisów – kary finansowe i odpowiedzialność karna.

II. Identyfikacja i weryfikacja klientów (KYC – Know Your Customer)

• Obowiązki identyfikacyjne – jak prawidłowo zbierać i weryfikować dane klientów?
• Środki należytej staranności – standardowe, uproszczone i wzmożone
• Beneficjent rzeczywisty – jak go ustalić i zweryfikować?
• Narzędzia i rejestry wspierające identyfikację klientów

III. Rejestry i dokumentacja AML

• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) – kto i kiedy musi zgłaszać dane?
• Prowadzenie rejestrów transakcji i dokumentacji AML
• Przechowywanie danych – jak długo i w jakiej formie?
• Praktyczne aspekty prowadzenia rejestrów – najczęstsze błędy i ich konsekwencje

IV. Procedury AML w firmie – wdrożenie i dostosowanie do działalności

• Jak stworzyć skuteczną politykę AML w organizacji?
• Wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za AML – obowiązki i rola w firmie
• Wzory dokumentacji: polityki wewnętrzne, instrukcje, procedury zgłaszania podejrzanych transakcji
• Rola audytów wewnętrznych i zewnętrznych w ocenie skuteczności systemu AML

V. Wykrywanie i zgłaszanie podejrzanych transakcji

• Charakterystyka transakcji podwyższonego ryzyka
• Praktyczne metody analizy i raportowania podejrzanych operacji
• Współpraca z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej (GIIF)
• Przykłady rzeczywistych przypadków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

VI. Kontrole i sankcje – jak przygotować firmę?

• Jak wygląda kontrola AML w praktyce?
• Jakie dokumenty i procedury są sprawdzane?
• Najczęstsze błędy firm i jak ich unikać
• Symulacja kontroli – praktyczne ćwiczenia i analiza rzeczywistych przypadków

VII. Warsztaty praktyczne – wdrażanie AML w firmie

• Opracowanie polityki AML dla własnej działalności
• Analiza studiów przypadków – ocena ryzyka klientów i transakcji
• Weryfikacja dokumentów i identyfikacja beneficjentów rzeczywistych
• Ćwiczenia z raportowania podejrzanych transakcji

Powiązane:

Raportowanie ESG – praktyczne aspekty dostosowania przedsiębiorstwa pod spełnienie wymogów sprawozdawczości z zakresu zrównoważonego rozwoju i raportowania pozafinansowego.

Prawne aspekty zarządzania i nadzoru w spółkach kapitałowych.